Für schöne Erinnerungen sorgen

Vermögenswerte bewahren und weitergeben

Wer sich sein Vermögen hart erarbeitet hat, möchte auch sicherstellen, dass es zu gegebener Zeit in die richtigen Hände übergeht.

Überblick

Die Rechtsfragen rund um Erbe, Erbschaft und Schenkung sind vielfältig und komplex. Deshalb ist es wichtig, dass Sie sich frühzeitig mit folgenden Fragen auseinandersetzen:

  • Was geschieht mit meinem Vermögen, wenn ich keine verbindlichen Regelungen treffe? Wie sieht die vom Gesetzgeber vorgegebene Erbfolge in meinem Fall aus und wären die Ergebnisse in meinem Sinne?
  • Möchte ich ein Testament erstellen, um die Übertragung meiner Vermögenswerte nach meinen persönlichen Wünschen zu gestalten? Habe ich schon klare Vorstellungen und einen Gesamtüberblick über meine Vermögenswerte?
  • Welche steuerrechtlichen Aspekte muss ich bei der Umsetzung meiner Vorstellungen berücksichtigen?
  • Können frühzeitige Schenkungen oder andere Lösungen zu Lebzeiten helfen, Vermögenswerte zu schützen?
  • Welche Unterlagen und Vollmachten sind notwendig, damit die Angehörigen im Ernstfall in meinem Sinne handeln können?

Wir möchten Sie ermutigen, sich nicht allein auf die gesetzlichen Regelungen für den Erbfall zu verlassen, sondern die Übertragung Ihrer Vermögenswerte auf die nachfolgende Generation selbst zu gestalten. Lassen Sie uns bei einem persönlichen Beratungsgespräch über die Punkte reden, die Ihnen wichtig sind. Welche Fragen auch immer Sie haben, wir helfen bei den Antworten. Unkompliziert und individuell.

Ihre Familie sowie Ihnen vertraute Notare, Steuerberater oder Rechtsanwälte binden wir dabei gerne mit in den Prozess ein und begleiten Sie bei allen finanziellen Fragen rund um die Vermögensübertragung.

Ihre Vorteile
  • Wir sprechen über Ihre grundlegenden Ziele und Wünsche für Ihre Vermögensnachfolge.
  • Wir skizzieren gemeinsam Ihren persönlichen Stammbaum und betrachten zunächst die Situation, die sich bei Eintritt der gesetzlichen Erbfolge ergibt.
  • Wir analysieren Ihre persönliche Vermögensübersicht im Hinblick auf die gesetzliche Erbfolge.
  • Gemeinsam konkretisieren wir Ihre individuellen Vorstellungen und planen die weitere Vorgehensweise unter Einbindung (soweit gewünscht) Ihrer Familie sowie der Ihnen vertrauten Notare, Steuerberater oder Rechtsanwälte. Gerne vermitteln wir Ihnen auch entsprechende Kontakte.
  • Sie erhalten eine ausführliche schriftliche Zusammenfassung der Analyse-Ergebnisse für Ihre Unterlagen. Alle wichtigen Punkte haben wir hier nochmals übersichtlich zusammengefasst. So können Sie die Gesprächsinhalte jederzeit in Ruhe nachvollziehen.
  • Wir begleiten Sie langfristig bei allen finanziellen Fragen rund um die Vermögensübertragung.

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Einlagensicherung und Institutsschutz

Die Hamburger Volksbank ist der amtlich anerkannten BVR Institutssicherung GmbH und der zusätzlichen freiwilligen Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. angeschlossen. Als institutsbezogene Sicherungssysteme haben beide Einrichtungen die Aufgabe, drohende oder bestehende wirtschaftliche Schwierigkeiten bei den ihnen angeschlossenen Instituten abzuwenden oder zu beheben (Institutsschutz). Alle Institute, die diesen Sicherungssystemen angeschlossen sind, unterstützen sich gegenseitig, um eine Insolvenz zu vermeiden. Über den Institutsschutz sind auch die Einlagen der Kunden – darunter fallen im Wesentlichen Spareinlagen, Sparbriefe, Termineinlagen, Sichteinlagen und Schuldverschreibungen – geschützt.